Китайские мошенники мечутся по Азии

Помимо украинских и индийских колл-центров на карте международного мошенничества растёт новый игрок – китайскоязычные сети-релоканты. До этого они жили в Камбодже, Мьянме и на Филиппинах, но недавно вынужденно передислоцировались на Шри-Ланку: после серии рейдов и зачисток мошенники ищут страны, где проще пересечь границу, дешевле снять жильё и слабее контроль над SIM-картами, онлайн-казино и цифровыми платежами. В этом году власти Шри-Ланки задержали уже около 700 иностранцев по делам о кибермошенничестве, больше всего среди них граждан Китая.

Раньше такие сети напоминали крепости: в Мьянме и Камбодже мошенники работали из огороженных стенами закрытых лагерей с охраной, бараками и тысячами людей внутри. После зачисток пришло понимание, что такой формат слишком заметен, поэтому индустрия дробится и переезжает в квартиры, гостиницы, арендованные офисные этажи. Мошеннические лагеря превращаются в подобие мобильных офисов, с небольшой командой, рабочими местами – и планом быстрого переезда, если в дверь постучится товарищ майор. Схемы при этом те же: развод через сайты знакомств, фейковые инвестиции, крипта, онлайн-казино и отмывание денег через банки или платёжные сервисы. Только крепость в джунглях сменяется коворкингом с отделом продаж.

Бороться с такой распределенной структурой точечными арестами уже не так эффективно. Поэтому государства, включая Россию, всё чаще атакуют инфраструктуру, без которой такой «офис» не сможет работать: связь, счета и быстрый вывод денег. Операторов заставляют чистить серые SIM-карты и блокировать подмену номеров, банки замораживают аномальные переводы и карты дропперов, для кредитов и крупных операций появляются задержки и самозапреты. Проблема в том, что синдикаты тестируют юрисдикции на прочность и оперативно мигрируют в другие страны, снижая эффективность регулирования.