С 1 декабря 2022 года в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ банки обязаны использовать при комплаенс-проверках новый список — сводный перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составленный в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.
Возможность проверки клиентов и контрагентов банка по данному списку реализована в продукте «Проверка клиентов по спискам подозрительных лиц» от компании «Диасофт». Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.Risk&Compliance и позволяет загрузить список Совета Безопасности ООН не только из личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, но и в автоматическом режиме с сайта первоисточника.
Помимо проверки клиентов по списку Совета Безопасности ООН, продукт «Проверка клиентов по спискам подозрительных лиц» также поддерживает проверку по следующим спискам:
Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Список специально обозначенных и заблокированных лиц (SDN OFAC).
Список Dow Jones.
Перечень лиц, в отношении которых действует решение Межведомственной комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества.
Консолидированный перечень Евросоюза.
Ликвидируемые и ликвидированные юридические лица.
Список недействительных паспортов РФ.
Список неисполнительных участников ВЭД.
Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
Консолидированный санкционный список OFAC (Non-SDN List).
Перечень должников Федеральной таможенной службы.
Санкционный список Великобритании.
Список ФинЦЕРТ.
Список 639-П (вместо 550-П).
Список должников по исполнительным документам.
Список запрещенных ресурсов Роскомнадзора.
Список Контур.Призма.
Список Интерфакс.
Другие списки.
Использование актуальной информации о клиентах и контрагентах, включенных в различные списки, позволяет защитить финансовую организацию от возможных регуляторных рисков.
